重庆3家银行被罚:反洗钱不力?

商业银行反洗钱不力要被处罚。
2020年1月6日,人民银行重庆营业管理部通过其官方网站公开一则行政处罚信息,重庆一家银行因违反有关反洗钱规定的行为,受到了监管部门的处罚。
根据“渝银罚〔2…

商业银行反洗钱不力要被处罚。

2020年1月6日,人民银行重庆营业管理部通过其官方网站公开一则行政处罚信息,重庆一家银行因违反有关反洗钱规定的行为,受到了监管部门的处罚。

根据“渝银罚〔2019〕11号、12号、13号”行政处罚决定书,浙商银行股份有限公司重庆分行违反有关反洗钱规定的行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,人民银行重庆营业管理部对该分行处以罚款92万元,并对相关责任人员共处以罚款2.5万元

人民银行重庆营业管理部公开浙商银行股份有限公司重庆分行被罚之前3天,重庆还有2家银行,也因违反有关反洗钱规定的行为,受到了监管部门的处罚。

2020年1月3日,人民银行重庆营业管理部通过其官方网站公开“万银处罚公示〔2020〕1号”行政处罚信息公示表。

上述“行政处罚信息公示表”公开披露了两则行政处罚信息:

1、根据“万州银罚〔2019〕第9号”行政处罚信息,中国农业银行股份有限公司重庆城口支行违反反洗钱、金融统计管理、人民币结算账户管理规定的行为

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,人民银行万州中心支行对中国农业银行股份有限公司重庆城口支行处以罚款25.1万元,并对1名相关责任人员处以1.7万元罚款

根据《中国人民银行金融统计管理规定》第三十八条规定,人民银行万州中心支行对中国农业银行股份有限公司重庆城口支行给予警告,并处以罚款1万元

根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定,人民银行万州中心支行对中国农业银行股份有限公司重庆城口支行给予警告,并处以罚款0.5万元

2、根据“万州银罚〔2019〕第10号”行政处罚决定书,中国农业银行股份有限公司重庆巫山支行违反有关反洗钱、金融统计管理规定的行为

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,人民银行万州中心支行对中国农业银行股份有限公司重庆巫山支行处以罚款22.6万元,并对1名相关责任人员处以1.3万元罚款

根据《中国人民银行金融统计管理规定》第三十八条规定,人民银行万州中心支行对中国农业银行股份有限公司重庆巫山支行给予警告,并处以罚款0.5万元

我们注意到,上述被人民银行处罚的银行,违反有关反洗钱规定的行为,处罚依据是《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条,也可以从该条款里面看到相关银行具体违反了哪些规定。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的内容如下:

金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:

1、未按照规定履行客户身份识别义务的;

2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

3、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;

4、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

5、违反保密规定,泄露有关信息的;

6、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

7、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

从浙商银行股份有限公司重庆分行被罚的金额,结合《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的具体内容来看,该分行违反有关反洗钱规定的行为,情节可能比较严重。

我们认为,预防洗钱活动可以维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及相关犯罪,任何一家商业银行千万不能有半点马虎。

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责编:渝小江

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